نظرة عامة

تساعدك المجموعات في تنظيم المصروفات حسب المشاريع أو الأقسام أو الفرق أو المورّدين، مما يمنح المدراء رؤية أوضح وتحكمًا أدق في النفقات.
يمكنك إنشاء مجموعة ذات حساب افتراضي (يُخصم من رصيد المحفظة الرئيسي) أو مجموعة ذات حساب فرعي (برصيد مخصص خاص بها).

🧭 خطوات إنشاء مجموعة

 1. انتقل إلى المجموعات من الشريط الجانبي.
 2. اضغط على إنشاء مجموعة (الزر الأخضر).
 3. اختر نوع المجموعة:
   • حساب افتراضي → لا حاجة لرصيد منفصل. تُخصم المعاملات مباشرة من محفظة الشركة في ساي فاي.
   • حساب فرعي → يتم تخصيص رصيد مستقل لهذه المجموعة، ولا يمكن الصرف إلا من هذا الرصيد.

🏷️ الخطوة 1: تحديد الاسم والمدير

 • أدخل اسم المجموعة (مثل مشروع التسويق – الربع الرابع أو قسم السفر).
 • عيّن مديرًا واحدًا أو أكثر لإدارة هذه المجموعة.
 • يمكنك إضافة ملاحظة توضّح الغرض أو نطاق استخدام المجموعة.

💸 الخطوة 2: تعيين حدود الصرف

يمكنك الاختيار بين:
 • بدون حدود → يكون الحد الأقصى هو رصيد المحفظة أو رصيد المجموعة.
 • تعيين حد صرف → حدد المبلغ ودورية التجديد:
   – حد ثابت (مثلاً 1,000 ريال سعودي)
   – يومي / أسبوعي / شهري / سنوي (مثلاً 200 ريال أسبوعيًا)

  يتم إعادة ضبط الحد تلقائيًا حسب الفترة المحددة.
  يمكنك أيضًا تحديد تاريخ انتهاء صلاحية للمجموعة بحيث تُرفض المعاملات بعدها.

👥 الخطوة 3: إضافة الأعضاء

 • اختر الموظفين الذين تريد إضافتهم إلى هذه المجموعة.
 • يمكن للأعضاء إجراء المعاملات أو رفع المصروفات ضمن المجموعة حسب الصلاحيات الممنوحة لهم.

🧾 الخطوة 4: تعيين قيود الصرف

 • يمكنك تقييد أو السماح لفئات تجارية محددة مثل:
   – الطيران ✈️
   – الفنادق 🏨
   – المطاعم والمقاهي ☕
   – الوقود ⛽
   – أخرى
  عند تعطيل الفئة، ستُرفض أي معاملة تخصها تلقائيًا.

🔒 الخطوة 5: إعداد خيارات الأمان والمعاملات

حدد أنواع المعاملات المسموح بها لبطاقات هذه المجموعة:
 • نقاط البيع (POS)
 • مواقع التجارة الإلكترونية
 • السحب النقدي من أجهزة الصرف الآلي (ATM)
 • المعاملات الدولية

يمكنك أيضًا:
 • السماح لجميع الدول، أو
 • تقييد الاستخدام في دول محددة فقط.

💼 الخطوة 6: تمويل المجموعة (للمجموعات ذات الحساب الفرعي فقط)

إذا اخترت حساب فرعي، ستحتاج إلى:
 • إدخال الرصيد المخصص للمجموعة (يمكن أن يكون صفرًا).
 • يمكنك تحويل الأموال الآن أو لاحقًا من المحفظة الرئيسية.
 • يمكنك أيضًا إضافة حد صرف إضافي فوق رصيد المجموعة لمزيد من التحكم.

💡 المجموعة ذات الحساب الفرعي تصرف فقط من رصيدها الخاص، لذا تأكد من توفر رصيد كافٍ قبل الاستخدام.

✅ الخطوة 7: مراجعة وإنشاء المجموعة

 • راجع جميع تفاصيل المجموعة: الاسم، المديرون، الحدود، الأعضاء، والقيود.
 • اضغط على إنشاء المجموعة لإتمام العملية.

تم الآن إنشاء المجموعة بنجاح وهي جاهزة للاستخدام. 🎉